La justicia estadounidense ha determinado que Barclays y su ex responsable máximo deberán enfrentar un proceso legal por supuestas ocultaciones realizadas a inversionistas respecto de vínculos con un empresario desaparecido, según confirmó un magistrado federal de California. La decisión permite que avancen las acciones legales promovidas por grupos de inversores que denuncian haber sido inducidos a error.

Antecedentes del caso

Un grupo de fondos de retiro de ciudades estadounidenses presentó una querella colectiva contra la institución financiera y su ex director general, cubriendo un periodo que inició poco después del arresto del empresario en 2019 y concluyó en octubre de 2023. Los demandantes aseguran que se mantuvieron comunicados públicos engañosos incluso cuando ya se conocían correos que mostraban una relación más cercana de lo declarado entre ambos personajes.

“Las interacciones eran estrictamente profesionales“, fue una de las afirmaciones repetidas por Barclays en sus comunicados oficiales, según consta en los documentos judiciales. Los inversionistas también cuestionan las explicaciones proporcionadas sobre el alcance de las investigaciones regulatorias británicas.

Desarrollo judicial reciente

La jueza federal Maame Ewusi-Mensah Frimpong validó que continúen las principales acusaciones por fraude contra el banco y su ex ejecutivo, aunque limitó ciertos aspectos relacionados con otro directivo institucional. Paralelamente, el ex CEO enfrenta consecuencias regulatorias en Reino Unido, donde perdió un recurso contra una posible inhabilitación profesional.

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La Autoridad de Conducta Financiera británica propuso esta medida restrictiva acusando al ex directivo de proporcionar información falsa a los supervisores. “No recordaba ciertos correos electrónicos comprometedores“, declaró anteriormente el ejecutivo, negando conocimiento sobre actividades ilícitas del empresario.

Posturas de las partes

Los representantes legales tanto del ex director como de la institución financiera se han abstenido de emitir declaraciones públicas sobre el caso, al igual que los abogados que patrocinan a los grupos de inversión demandantes. La entidad, que operó bajo la dirección de este ejecutivo desde 2015 hasta 2021, enfrenta actualmente múltiples frentes legales relacionados con este asunto.

Reducción del gravamen a remesas en Estados Unidos

La mandataria mexicana, Claudia Sheinbaum Pardo, destacó como un avance significativo la modificación del porcentaje propuesto para tributar las remesas provenientes de Estados Unidos. Durante su rueda de prensa diaria en Palacio Nacional, informó que el Senado estadounidense ajustó el proyecto de ley que originalmente contemplaba un 3.5% y ahora establece una tasa del 1%.

Impacto en transferencias en efectivo

El impuesto, explicó Sheinbaum, solo se aplicará a ciertos tipos de transferencias, específicamente en efectivo, giros postales, cheques de caja u otros medios similares. Destacó que las transferencias electrónicas permanecerán exentas de este gravamen, con un 0% de tributación, y detalló que más del 90% de las remesas que llegan a México se realizan a través de este medio.

Críticas por supuesta violación de tratado

El gobierno mexicano ha cuestionado esta medida, considerándola contraria al acuerdo internacional firmado en 1994 destinado a evitar la doble imposición fiscal. La presidenta reiteró que la iniciativa inicial generó rechazo por parte de las autoridades mexicanas, aunque valoró la reducción alcanzada.

Reembolso mediante tarjeta del Bienestar

Sheinbaum anunció que el viernes siguiente se presentará un programa especial a través de la tarjeta Financiera para el Bienestar (Finabien) con el objetivo de compensar a los mexicanos en el extranjero por el posible cobro de este 1% en remesas. Aclaró que aunque aún falta el proceso final de aprobación legislativa, ya se está trabajando en los detalles operativos.

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Importancia de las remesas para la economía

Las remesas recibidas por México en 2024 alcanzaron un récord histórico al acercarse a los 65,000 millones de dólares, lo que equivale aproximadamente al 4% del PIB del país. Este flujo de recursos posiciona a México como el segundo mayor receptor de remesas a nivel mundial, solo superado por India.

“En el caso de las remesas hay, yo diría, logros muy importantes y ese logro es de nuestros paisanos y paisanas, principalmente por el envío de cartas a sus senadores, sobre todo aquellos que tienen la doble nacionalidad”

Montos y periodos de transacciones cuestionadas

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos reveló que movimientos financieros asociados a CIBanco, involucrados en actividades ilícitas del narcotráfico, ascienden a 112 millones 361 mil dólares, según datos proporcionados por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). La institución detalló que entre 2022 y 2024 se llevaron a cabo 150 transferencias provenientes de una empresa mexicana hacia compañías ubicadas en Taiwán y Suiza, vinculadas al comercio de precursores químicos, por un monto total de 100 millones de dólares.

En 2023, un empleado del banco intentó ocultar 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo mediante la apertura de una cuenta financiera. Por otro lado, entre 2021 y 2014 se identificaron envíos por 2 millones 135 mil dólares hacia tres corporaciones en China que proveen sustancias químicas utilizadas en la fabricación de drogas. También se registraron 200 mil dólares en transferencias entre 2016 y 2024, realizadas desde una firma mexicana conectada al tráfico de insumos prohibidos hacia empresas navieras en Japón y Corea.

Operaciones recientes y conexiones con grupos criminales

Una transacción reciente, ejecutada entre agosto y septiembre de 2024, involucró a intermediarios del Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG) que enviaron 26 mil dólares a la Organización de Beltrán Leyva a través del banco mexicano. FinCEN señaló que CIBanco, entidad radicada en México, representa un riesgo significativo en materia de lavado de dinero relacionado con el tráfico ilegal de opioides, al facilitar servicios financieros para organizaciones delictivas como el Cártel del Golfo, el CJNG y la organización Beltrán Leyva.

El reporte gubernamental estadounidense afirma que “la necesidad de proteger a las instituciones financieras estadounidenses del riesgo de lavado de dinero que representa CIBanco supera cualquier utilidad legítima que sus servicios pudieran ofrecer”.

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Medidas restrictivas y contexto de la sanción

Como resultado de los hallazgos, Estados Unidos prohibió a sus bancos realizar cualquier tipo de transferencia hacia o desde CIBanco, aplicándose la restricción 21 días después de su publicación oficial. Esta es la primera medida tomada por FinCEN bajo la Ley FEND Off Fentanyl Act, aprobada en abril de 2024. La norma permite sancionar a entidades financieras extranjeras involucradas en actividades relacionadas con el fentanilo.

El gobierno estadounidense reconoce que interrumpir los recursos económicos de los cárteles es crucial para combatir la crisis de opioides, que constituye la principal causa de fallecimiento en adultos jóvenes del país. CIBanco fue identificado como una institución clave en la financiación de operaciones para la importación de precursores desde China, empleados en la producción de opioides sintéticos en territorio mexicano.

Antecedentes de la acción gubernamental

La legislación FEND Off Fentanyl Act fue implementada en abril de 2024, permitiendo sanciones contra instituciones extranjeras. Durante 2023 y 2024 se registraron transacciones sospechosas por más de 200 millones de dólares vinculadas al banco mexicano. En febrero de 2025, el Departamento de Estado incluyó al CJNG y al Cártel del Golfo en la lista de organizaciones terroristas extranjeras. En marzo de ese año, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) impuso restricciones a líderes del BLO por tráfico de fentanilo. En abril, se sancionó a Jesús Beltrán Guzmán, figura importante del BLO. Para mayo, FinCEN concluyó su investigación con información pública y confidencial, culminando en junio con la emisión de la orden oficial contra CIBanco.

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