La justicia peruana ha iniciado el desmantelamiento de una organización criminal acusada de cometer uno de los fraudes bancarios más significativos en los últimos tiempos. Un tribunal local emitió órdenes de detención contra diez individuos presuntamente involucrados en un esquema que operaba dentro del Banco BBVA Perú, utilizando documentos falsos y compañías pantalla para obtener créditos fraudulentos.

Estructura del esquema delictivo

Según las investigaciones fiscales, la red delictiva empleó mecanismos formales del sistema financiero para obtener financiamientos que nunca serían reembolsados. La metodología incluía:

• Solicitud de créditos, leasing o factoring por parte de empresas ante el BBVA
• Aprobación de dichos financiamientos por empleados del banco, a pesar de que las empresas carecían de garantías reales o solvencia comprobable
• Desvío de los fondos hacia compañías relacionadas o retiro en efectivo después de la aprobación
• Incumplimiento de obligaciones financieras y falta de entrega de bienes reales por parte de las empresas beneficiadas

La investigación reveló el uso de documentación falsificada, empresas inactivas reactivadas previo a las solicitudes de crédito, y conexiones familiares o laborales entre solicitantes, proveedores y personal del banco.

Identidad de los implicados

Entre los detenidos figuran tres exejecutivos del BBVA Perú que trabajaban en el área de banca corporativa. Estos funcionarios habrían facilitado internamente los productos financieros a las empresas involucradas. También fueron arrestados empresarios y representantes legales de firmas que recibieron financiamientos irregulares.

Algunos de los nombres mencionados en la investigación son:

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• Marco Gaitán Chunga
• Christian Bobadilla Ortega
• Diego Araujo Ugarte

Estas personas, según la Fiscalía, desempeñaron roles claves en la aprobación de créditos fraudulentos.

Empresas involucradas

Las compañías utilizadas para este esquema incluyen:

• Frío Superfish SAC
• Servicios Generales San José SAC
• Fomenta Pesquera SAC
• Tecnología de Alimentos San Luis SAC
• Morro Sama Inversiones EIRL
• Distribuidora Steel Wire SAC
• Corporación Triple AAA SAC
• Grupo Alifer SAC
• Planos Ingeniería Construcción SAC
• Negociaciones Mar del Plata SAC

Se ha identificado que en varios casos existían vínculos entre los representantes de estas empresas, lo que refuerza la teoría de una organización coordinada.

Medidas judiciales aplicadas

El magistrado Danny Arturo Sánchez Uchuypoma ordenó:

• Detención preliminar por 7 días para los 10 involucrados
• Allanamiento de domicilios y oficinas
• Incautación de equipos informáticos, documentos y bienes
• Levantamiento del secreto en comunicaciones y cuentas bancarias de los sospechosos

Estas acciones se llevaron a cabo durante la primera quincena de junio con apoyo de la Policía Nacional y la fiscalía.

Posibles extensiones del caso

Aunque inicialmente se han detenido a diez personas, otras cinco individuos permanecen bajo investigación. Además, al menos 18 empresas han sido señaladas en el expediente.

Una figura destacada en las investigaciones es Martín de Jesús Montoya Marcilla, empresario relacionado con el caso Sada Goray por presuntos sobornos. Sus compañías, Almacenes Mayoristas SAC y MJC Group SAC, también aparecen en este nuevo escándalo financiero. Montoya falleció el 17 de junio, días antes de que se emitiera la orden de detención.

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Transformación en el comercio exterior argentino

El sistema de comercio exterior de Argentina enfrenta un proceso de transformación después de años de operar bajo un entorno normativo cambiante con múltiples controles y requisitos fluctuantes. Desde finales de 2023 y durante el año 2024 se han introducido modificaciones en políticas que, aunque siguen planteando retos, también abren espacios para nuevas posibilidades tanto para operadores tradicionales como para nuevos participantes del sector.

Desafíos normativos y operativos previos

En el pasado reciente, los profesionales dedicados al comercio exterior tuvieron que adaptarse a un entorno complejo caracterizado por pagos internacionales condicionados a autorizaciones previas, incluyendo sistemas que priorizaban transacciones según criterios específicos, licencias no automáticas para importaciones, cupos limitados y permisos con vigencias cortas. La necesidad constante de coordinar con instituciones financieras, aduanas y organismos reguladores generaba una carga operativa intensa.

La solicitud de autorizaciones para transferencias internacionales con plazos de hasta 24 horas, la presentación de documentación física y los trámites administrativos prolongados eran moneda corriente. Además, el análisis continuo de normativa cambiaria en constante cambio exigía actualizaciones permanentes para mantener operaciones eficientes.

Impacto en el talento del sector

Según la experiencia de Brenda Ponce, responsable de logística y abastecimiento para el sector industrial, la alta presión operativa y normativa derivada de los continuos ajustes regulatorios provocaba un desgaste significativo entre usuarios y analistas encargados de las operaciones diarias. Esta situación terminaba reflejándose en una elevada rotación de personal dentro de las empresas dedicadas al comercio exterior.

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Medidas de flexibilización y sus beneficios

Entre las modificaciones recientes se encuentra la unificación del tipo de cambio para exportadores, la eliminación del Sistema de Importaciones de la República Argentina (SIRA) y la implementación transitoria del Sistema Estadístico de Importaciones (SEDI) hasta su completa derogación en mayo de 2025. También se han reducido progresivamente las percepciones impositivas y se ampliaron los plazos para acceder al mercado cambiario en determinados sectores.

El Decreto 236/2025 estableció reducciones arancelarias en varias categorías: la ropa y calzado pasaron del 35% al 20%, las telas del 26% al 18%, y diversos hilados entre el 12% y el 16%, retornando a niveles similares a los de 2007. En el ámbito electrónico, los aranceles por celulares descendieron del 16% al 8%, con eliminación total prevista para enero de 2026, mientras que los impuestos internos en dispositivos electrónicos se redujeron a la mitad.

Cambios en regulaciones técnicas y eliminación de gravámenes

Se eliminaron impuestos internos para productos manufacturados en Tierra del Fuego y se extendieron las reducciones a sectores como neumáticos, motocicletas e insumos industriales. El Impuesto PAIS, vigente desde 2019, dejó de aplicarse completamente para operaciones de comercio exterior a partir del 23 de diciembre de 2024. Estas modificaciones mejoran la competitividad de sectores productivos y facilitan la planificación de costos.

Mediante la Resolución 16/2025, se introdujeron cambios en los regímenes de Seguridad Eléctrica permitiendo la aceptación de certificaciones internacionales y eliminando la obligatoriedad de pruebas locales cuando los productos ya poseen certificados de laboratorios reconocidos en otros países. También se autorizaron nuevas reglas para la venta de productos eléctricos con adaptadores homologados, dejando sin efecto la exclusividad de la conexión localmente conocida.

Oportunidades para nuevos actores en el mercado

Las pequeñas y medianas empresas que antes evitaban la exportación por la complejidad burocrática ahora analizan la posibilidad de insertarse en mercados internacionales. Startups tecnológicas encuentran un entorno más favorable para comercializar servicios en el exterior, mientras que operadores logísticos se adaptan ofreciendo consultoría especializada ante la creciente demanda de asesoría técnica en operaciones de comercio exterior.

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Desafíos pendientes y perspectivas futuras

A pesar de los avances, persisten obstáculos como la deuda comercial acumulada por importadores, la limitación de divisas y la necesidad de adaptarse continuamente a un entorno normativo en constante cambio. No obstante, la percepción general es que existe una voluntad de revisar y actualizar esquemas existentes para crear un funcionamiento más previsible en ciertos aspectos.

Para el futuro, los principales retos consisten en impulsar la digitalización de trámites aduaneros, lograr mayor estabilidad en la normativa y fortalecer mecanismos de financiamiento a largo plazo. Aunque Argentina aún está lejos de alcanzar una estabilidad definitiva en su comercio exterior, existe un cambio de dinámica evidente para quienes operan en el sector.

“Como todo escenario en transformación, sigue presentando desafíos y exige atención permanente. Pero también ofrece una oportunidad concreta: la de profesionalizarnos, construir capacidades internas sólidas, adaptarnos con rapidez a los cambios y estar preparados para capitalizar las ventanas de oportunidad que, en un mercado global cada vez más competitivo, suelen abrirse por períodos limitados”, afirmó Brenda Ponce.

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La mandataria Claudia Sheinbaum aclaró durante su conferencia matutina que no existe ningún plan gubernamental denominado “Pemexproa”, desmintiendo afirmaciones realizadas por el columnista Darío Celis. El comunicador había señalado en su cuenta de redes sociales que la administración federal planeaba transformar parte de la deuda de Petróleos Mexicanos (Pemex) en deuda pública por un monto aproximado de 50 mil millones de pesos.

Respuesta oficial ante rumor

“No hay ningún Pemexproa, no sé de dónde saca Darío Celis que hay un Pemexproa. Jamás haríamos algo similar al Fobaproa, que estuvo plagado de corrupción”, manifestó la presidenta. La jefa del Ejecutivo rechazó rotundamente la supuesta iniciativa que, según el periodista, permitiría reducir los intereses que paga la empresa petrolera del 12 al 4 por ciento.

Contexto de deuda petrolera

Sheinbaum detalló que la deuda acumulada por Pemex se originó principalmente durante los gobiernos de Vicente Fox, Felipe Calderón y Enrique Peña Nieto, destacando que fue durante la administración de Andrés Manuel López Obrador cuando se logró estabilizar la situación financiera de la empresa. “Presidente López Obrador estabilizó, disminuyó la deuda de Pemex, y estableció un esquema de explotación de los pozos, y aparte le invirtió de manera importante en refinación”, agregó.

Planeación futura

La presidenta informó que mantendrá una reunión con el equipo directivo de Pemex para desarrollar “un esquema integral a largo plazo” que permita fortalecer la sostenibilidad financiera de la empresa sin recurrir a mecanismos como el mencionado “Pemexproa”. La mandataria reiteró que cualquier estrategia futura se enfocará en corregir los desmanejes del pasado.

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Historial de desmentidos

Esta no es la primera ocasión en que el trabajo periodístico de Darío Celis es cuestionado por autoridades federales. La semana anterior, el titular del IMSS, Zoé Robledo, negó haber presentado su renuncia para asumir otro cargo gubernamental, desmintiendo otra publicación del columnista.