Economía
Operaciones sospechosas ligadas a CIBanco superan los 112 millones de dólares según FinCEN
Montos y periodos de transacciones cuestionadas
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos reveló que movimientos financieros asociados a CIBanco, involucrados en actividades ilícitas del narcotráfico, ascienden a 112 millones 361 mil dólares, según datos proporcionados por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). La institución detalló que entre 2022 y 2024 se llevaron a cabo 150 transferencias provenientes de una empresa mexicana hacia compañías ubicadas en Taiwán y Suiza, vinculadas al comercio de precursores químicos, por un monto total de 100 millones de dólares.
En 2023, un empleado del banco intentó ocultar 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo mediante la apertura de una cuenta financiera. Por otro lado, entre 2021 y 2014 se identificaron envíos por 2 millones 135 mil dólares hacia tres corporaciones en China que proveen sustancias químicas utilizadas en la fabricación de drogas. También se registraron 200 mil dólares en transferencias entre 2016 y 2024, realizadas desde una firma mexicana conectada al tráfico de insumos prohibidos hacia empresas navieras en Japón y Corea.
Operaciones recientes y conexiones con grupos criminales
Una transacción reciente, ejecutada entre agosto y septiembre de 2024, involucró a intermediarios del Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG) que enviaron 26 mil dólares a la Organización de Beltrán Leyva a través del banco mexicano. FinCEN señaló que CIBanco, entidad radicada en México, representa un riesgo significativo en materia de lavado de dinero relacionado con el tráfico ilegal de opioides, al facilitar servicios financieros para organizaciones delictivas como el Cártel del Golfo, el CJNG y la organización Beltrán Leyva.
El reporte gubernamental estadounidense afirma que “la necesidad de proteger a las instituciones financieras estadounidenses del riesgo de lavado de dinero que representa CIBanco supera cualquier utilidad legítima que sus servicios pudieran ofrecer”.
Medidas restrictivas y contexto de la sanción
Como resultado de los hallazgos, Estados Unidos prohibió a sus bancos realizar cualquier tipo de transferencia hacia o desde CIBanco, aplicándose la restricción 21 días después de su publicación oficial. Esta es la primera medida tomada por FinCEN bajo la Ley FEND Off Fentanyl Act, aprobada en abril de 2024. La norma permite sancionar a entidades financieras extranjeras involucradas en actividades relacionadas con el fentanilo.
El gobierno estadounidense reconoce que interrumpir los recursos económicos de los cárteles es crucial para combatir la crisis de opioides, que constituye la principal causa de fallecimiento en adultos jóvenes del país. CIBanco fue identificado como una institución clave en la financiación de operaciones para la importación de precursores desde China, empleados en la producción de opioides sintéticos en territorio mexicano.
Antecedentes de la acción gubernamental
La legislación FEND Off Fentanyl Act fue implementada en abril de 2024, permitiendo sanciones contra instituciones extranjeras. Durante 2023 y 2024 se registraron transacciones sospechosas por más de 200 millones de dólares vinculadas al banco mexicano. En febrero de 2025, el Departamento de Estado incluyó al CJNG y al Cártel del Golfo en la lista de organizaciones terroristas extranjeras. En marzo de ese año, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) impuso restricciones a líderes del BLO por tráfico de fentanilo. En abril, se sancionó a Jesús Beltrán Guzmán, figura importante del BLO. Para mayo, FinCEN concluyó su investigación con información pública y confidencial, culminando en junio con la emisión de la orden oficial contra CIBanco.